株式会社アセット・コンパス 宇賀神 拓也｜ノルマなき「完全中立」の答え

代表プロフィール

氏名	宇賀神 拓也
役職	株式会社アセット・コンパス 代表取締役社長
生年月日	1973年11月10日
出身地	神奈川県 横浜市
略歴	1997年：国内最大手証券会社に入社。プライベートバンキング部門にて一貫して富裕層の資産運用を担当。 2011年：組織の販売ノルマに縛られない「顧客第一主義」の相談体制を求め、CFP（上級ファイナンシャルプランナー）資格を取得し独立。 2014年：資産運用からライフプラン、相続までをワンストップで伴走する、株式会社アセット・コンパスを設立。 2020年：親から子へ世代を越えて資産の想いを繋ぐ「ファミリーオフィス・サポート」を本格始動。 2026年：世代間の資産格差やマネーリテラシー向上を目指した、独自のオンライン対話型運用シミュレーターを開発。

インタビュー

Q：大手証券会社のプライベートバンキング部門というエリート街道から、あえて「独立」を選ばれたきっかけは何だったのでしょうか。

宇賀神 拓也： 一番の理由は、会社が売りたい金融商品と、お客様が本当に必要としている商品との間に生まれる「ギャップ」に耐えられなくなったことです。 大手の組織にいる以上、どうしても今月売るべき商品、つまり「販売ノルマ」が存在します。しかし、それはお客様のライフプランとは何の関係もありません。
短期的な売買を繰り返して手数料をいただくビジネスモデルではなく、お客様の財産を10年、20年という長期的なスパンで守り、育てるパートナーでありたい。「100％顧客第一主義」を貫くには、特定の金融機関から独立した中立な立場になるしかなかったんです。

Q：今回のテーマである「数字の増減を超えた安心」とは、具体的にどのようなアプローチから生まれるものですか？

宇賀神 拓也： 多くの人は「資産運用＝お金を増やすゲーム」だと思いがちです。ですが、私たちの役割は単に画面上の数字を増やすことではありません。そのお金を使って「どんな人生を送りたいか」という、未来の地図を一緒に描くことです。

例えば、リタイア後にどんな暮らしをしたいのか、お子さんや国際結婚、お孫さんにどんな教育環境を用意したいのか。人生のゴールから逆算して初めて、取るべきリスクとリターンのバランスが決まります。目的が明確になれば、市場が一時的に暴落しても慌てることはなくなります。数字の先にある「人生の目的」を共有することこそが、揺るがない安心を生み出すのです。

Q：御社が展開されている「ファミリーオフィス・サポート」とは、どのようなサービスなのでしょうか。

宇賀神 拓也： 一言で言えば、ご家族全体の「お金のかかりつけ医」です。資産運用だけでなく、相続や事業承継、不動産の管理までを一括してサポートします。

日本の相続において、親の世代の資産状況を子どもが把握していないケースが非常に多いです。私たちは、親御さんの「資産に込めた想い」をヒアリングし、次の世代へスムーズに、そして円満に引き継ぐための架け橋となります。税理士や弁護士の先生方とも連携し、点ではなく面でご家族の資産を守る。これがアセット・コンパスならではの強みです。

Q：2026年からは「オンライン対話型運用シミュレーター」も開始されました。この開発に込めた狙いを教えてください。

宇賀神 拓也： 日本のマネーリテラシーをもっと底上げしたい、という強い想いがあります。お金の相談はハードルが高いと思われがちですが、もっと身近に、五感で自分の未来を体感してほしかったんです。
このシミュレーターは、単に「○年後にいくらになる」と表示するだけでなく、「もしここで転職したら」「もしここで家を買ったら」という人生の選択肢（羅針盤の針）を動かすことで、将来の資産の動きがリアルタイムで変化します。ゲーム感覚で触れながら、ご自身の人生と真剣に向き合うきっかけにしていただければと思っています。

Q：最後に、宇賀神社長が目指す「日本の資産運用の未来」についてお聞かせください。

宇賀神 拓也： 「投資をすることが特別ではない社会」を作りたいですね。 欧米に比べて、日本はまだ「お金の話をすることは恥ずかしい」という風潮が残っていますが、長寿社会を豊かに生き抜くためには、資産を守り育てる知恵は不可欠です。

アセット・コンパスという社名には、人生の荒波の中で迷った時に、いつでも正しい方向を指し示す「羅針盤（コンパス）」でありたいという願いを込めています。これからもお客様とそのご家族に寄り添い、数字の向こう側にある「一人ひとりの幸せな笑顔」を支え続けていきます。

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